Oszczędzanie na studia w Teksasie

Prawo Teksasu wymaga, aby wszystkie dwu- i czteroletnie publiczne szkoły wyższe w Teksasie akceptowały jednostki uczestnictwa w programie Texas Tuition Promise Fund® jako zapłatę za odpowiednią część czesnego i wymaganych opłatWymagane opłaty to tylko te, które muszą być uiszczone przez wszystkich studentów jako warunek zapisania się do szkoły wyższej. Nie obejmują one opłat związanych z konkretnym kursem, takich jak opłaty za korzystanie ze sprzętu lub laboratorium, ani opłat związanych z kierunkiem lub rokiem studiów.

Obdarowany będzie traktowany jako rezydent Teksasu w odniesieniu do części czesnego i wymaganych opłat objętych Planem, nawet jeśli mieszka poza stanem w momencie zapisu. Każda część nieopłacona przez umorzenie Jednostek Czesnego musi zostać opłacona według aktualnej stawki czesnego obowiązującej w danej szkole, w oparciu o aktualny status zamieszkania Beneficjenta.

Aktywa na koncie nie są brane pod uwagę przy określaniu kwalifikacji do pomocy finansowej finansowanej przez stan Teksas.

Teksas oferuje dwa rodzaje Planów 529 Plan529 Plan
Plan 529 to plan oszczędnościowy na cele edukacyjne prowadzony przez stan lub instytucję edukacyjną, którego celem jest pomoc rodzinom w odkładaniu funduszy na studia. Jego nazwa pochodzi od sekcji 529 kodeksu dochodów wewnętrznych, który upoważnił te rodzaje planów oszczędnościowych z ulgą podatkową w 1996 roku. Zarobki z planów 529 są wolne od podatku, jeśli zostaną wykorzystane na kwalifikowane wydatki na edukację wyższą. (Niekwalifikowane wypłaty mogą być opodatkowane jako zwykły dochód i podlegają karze w wysokości 10% podatku federalnego). Ustawa o ochronie emerytur z 2006 r. sprawiła, że nieopodatkowany charakter planów 529 stał się stałą częścią prawa federalnego. – przedpłacone i oszczędnościowe. Plan przedpłaconego czesnego pokrywa tylko czesne i wymagane opłaty. Plany oszczędnościowe mogą być używane do opłacania kwalifikowanych kosztów edukacyjnych nie objętych planem przedpłaconym, takich jak książki, opłaty za laboratoria oraz pokój i wyżywienie.

Mają Państwo możliwość wyboru jednego rodzaju planu lub połączenia obu planów w program zaprojektowany tak, aby działał jak najlepiej dla przyszłego absolwenta.

Każdy plan oferuje kilka opcji inwestycyjnych i płatniczych, aby dopasować się do Państwa potrzeb.

1. Texas Tuition Promise Fund® jest teksańskim planem przedpłaconym, który umożliwia Teksańczykom zablokowanie przyszłego czesnego i wymaganych opłat za studia w Teksasie po dzisiejszych cenach.

Plan oferuje:

  • Możliwość przedpłaty całości lub części czesnego i wymaganych opłat za studia w większości teksańskich dwu- i czteroletnich publicznych szkół wyższych i uniwersytetów (z wyłączeniem szkół medycznych i stomatologicznych, ośrodków zdrowia i innych instytucji związanych ze zdrowiem) po dzisiejszych stawkach.
  • Szansa na rozpoczęcie oszczędzania na edukację w college’u od urodzenia dziecka.
  • Elastyczność w wykorzystaniu dla prywatnych i pozastanowych college’ów i uniwersytetów, szkół zawodowych, szkół medycznych i dentystycznych, centrów nauki o zdrowiu lub innych instytucji związanych ze zdrowiem. Jeśli Twoje dziecko uczęszcza do szkoły, w której czesne i opłaty nie są zablokowane, możesz zastosować wartość TransferuWartość Transferu
    Wartość Transferu jest ograniczona do mniejszej z następujących wartości: 1) kosztów, jakie jednostka pokryłaby na teksańskiej uczelni publicznej; lub, 2) ceny zapłaconej za jednostkę, plus lub minus zyski lub straty inwestycyjne netto Planu na tej kwocie. Wartość transferu nie obejmuje żadnych zapewnionych przez państwo lub pozyskanych wkładów wyrównawczych lub zarobków z tego tytułu.
    jednostek na poczet kosztów czesnego i wymaganych opłatWymagane opłaty to tylko te, które muszą być uiszczone przez wszystkich studentów jako warunek zapisania się do college’u lub uniwersytetu. Nie obejmują one opłat specyficznych dla danego kursu, takich jak opłaty za korzystanie ze sprzętu lub laboratoriów, ani opłat związanych z kierunkiem lub rokiem studiów.
  • Elastyczność zmiany BeneficjentaBeneficjent
    Osoba wyznaczona przez Nabywcę w ramach Umowy Przedpłaconego Czesnego jako osoba, za którą czesne za studia licencjackie i wymagane opłaty będą płacone na rzecz Kwalifikującej się Instytucji Edukacyjnej, po uzyskaniu upoważnienia od Nabywcy. dla innego członka rodziny Beneficjenta lub członka rodziny Beneficjenta
    lub prośba o zwrot pieniędzy
    Dla wszystkich jednostek utrzymywanych przez co najmniej trzy lata (oraz dla umów anulowanych z powodu śmierci, inwalidztwa, otrzymania stypendium lub przyjęcia do Akademii Wojskowej Stanów Zjednoczonych). W przypadku wszystkich jednostek uczestnictwa posiadanych przez co najmniej trzy lata (oraz w przypadku umów anulowanych z powodu śmierci Beneficjenta, inwalidztwa, otrzymania stypendium lub przyjęcia do Amerykańskiej Akademii Wojskowej), Nabywca otrzyma Wartość Zwrotu, która jest kwotą równą cenie zapłaconej za jednostkę uczestnictwa powiększoną lub pomniejszoną o skorygowane zyski lub straty z inwestycji netto dotyczące tej kwoty, przy czym stopa zysku ustalana jest corocznie przez Radę Dyrektorów na poziomie do 2% niższym niż rzeczywiste zyski netto, jest ograniczona do 5% i jest pomniejszona o wszelkie należne i wymagalne opłaty. Część zarobkowa Refundacji podlega również federalnemu podatkowi dochodowemu plus 10% podatek federalny, jak również wszelkie stanowe i lokalne podatki, które mogą mieć zastosowanie. Zarobki mogą być wypłacane z tytułu zwrotu tylko pod warunkiem zachowania aktuarialnej stabilności funduszu. Wartość Refundacji nie obejmuje żadnych zapewnionych lub pozyskanych przez państwo wkładów wyrównawczych ani zarobków z tego tytułu.
    W przypadku jednostek, które nie spełniają wymogu trzyletniego okresu posiadania, nabywca otrzyma zredukowaną Wartość Refundacji. Będzie ona ograniczona do mniejszej z dwóch wartości: (1) ceny zapłaconej za jednostkę lub (2) ceny zapłaconej za jednostkę, plus lub minus zyski lub straty inwestycyjne netto od tej kwoty, i jest pomniejszona o wszelkie należne i wymagalne opłaty. Oznacza to, że Zredukowana Wartość Refundacji nie będzie zawierała żadnych dodatnich zysków netto, ale może być niższa niż cena zakupu, jeśli na rynku występowały okresy ujemnych zysków. Zredukowana Wartość Refundacji nie zawiera żadnych zapewnionych lub pozyskanych przez państwo wkładów wyrównawczych ani zarobków z tego tytułu. Nowy Beneficjent musi być mieszkańcem Teksasu lub dzieckiem rodzica, który jest zarówno Nabywcą, jak i mieszkańcem Teksasu.

2. Texas College Savings Plan® to plan oszczędnościowy 529 na studia administrowany przez stan Teksas, który oferuje elastyczny i korzystny pod względem podatkowym sposób oszczędzania na edukację dziecka na studiach, w tym na czesne, opłaty, pokój i wyżywienie oraz podręczniki. Korzyści płynące z Planu obejmują:

  • Wybór opcji oszczędnościowych, w tym 20 różnych portfeli inwestycyjnych;
  • Wszelkie zyski rosną bez podatku; oraz
  • Wypłaty są wolne od podatku tak długo, jak wypłata jest używana do kwalifikowanych wydatków na edukację wyższąKwalifikowane wydatki na edukację wyższą
    Kwalifikowane wydatki na edukację wyższą obejmują czesne; opłaty; koszty książek, materiałów i wyposażenia wymaganych do zapisania się i uczęszczania do uprawnionej instytucji edukacyjnej; oraz niektóre wydatki na pokój i wyżywienie. Wydatki kwalifikowane obejmują również pewne dodatkowe koszty związane z zapisem i uczestnictwem w szkole dla beneficjentów o specjalnych potrzebach, w tym niektóre książki, pokój i wyżywienie (z zastrzeżeniem limitów) oraz inne wydatki kwalifikowane.

Wreszcie, LoneStar 529 Plan® jest planem oszczędnościowym na studia dla tych, którzy chcą skorzystać z porady profesjonalisty inwestycyjnego. Należy pamiętać, że zakup za pośrednictwem przedstawiciela inwestycyjnego będzie wiązał się z dodatkowymi opłatami.

Zbuduj swój plan już teraz

.

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *